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风险融资是一项艰巨的工作，特别是对于初创企业来说。原因很简单。早期企业的经营模式不明确，投资者不敢贸然行动。主要原因是多数CEO对融资方式不熟悉。他们可能是销售产品的，但不一定知道如何销售自己的原始股票。于是，财务顾问应运而生。帮助企业理清战略经营模式、财务和内部管理。

很多企业认为融资是一件很简单的事情，但事实上，融资对中小企业来说并不是一件容易的事情。中小企业在这方面往往缺乏经验和资金。融资渠道和产品很多。企业家往往不了解或不知道如何选择适合自己企业的融资方式，这就使得融资难度大、成本高。这是中小企业需要财务咨询服务的原因。

在初创期，企业往往因资金不足而错失发展机遇，至少可以解决企业的融资问题：

一、解决企业快速发展过程中资金不足的问题，保证企业的正常经营和发展。

二、解决企业通过投资实现规模扩张目标的问题。

融资是一项系统工程。有了理财顾问，他们会省下不少心血。他们将比企业本身更有针对性。此外，优秀的理财顾问会帮助你检查很多关键点，与投资者的沟通也会更顺畅。成功的可能性自然更高。因此，寻找合适的融资顾问是非常重要的。事实上，很多成功的企业都有自己的理财顾问（财务顾问）。他们往往在经历了自身的融资困境后，才意识到理财顾问的重要性。

其实，理财顾问可以算是公司的亲密合作伙伴，因为在理财过程中，理财顾问需要对企业有非常全面的了解，在一定程度上，它会比投资者更了解，因此，找一个合适的合作伙伴无疑是值得一番努力的。总之，可以说是一个“去伪存真、去粗取精”的过程。

一、企业必须清楚自己需要什么样的增值服务——看看自己处于什么阶段，融资的目的是什么，拥有什么资源，缺乏什么，这样才能找到有针对性的合作伙伴。

二、如果公司对这个行业真的不熟悉，多和顾问谈谈他们对这个行业的看法，以及他们能为公司做些什么，这样会给人留下更深刻的印象。同时，如果你身边有朋友和顾问一起工作，听取他们的建议，那就太好了。

特别是融资的过程，实际上就是与投资者交朋友的过程，也就是与顾问交朋友的过程。因此，拥有一个好的人格是非常重要的。否则，如果我们总是在合作中磕磕绊绊，那将是非常不舒服的。

理财顾问花钱，所以一定要知道他们能帮到公司什么。一般来说，财务顾问至少可以帮助公司：

整理融资所需的文件/资料（但历史财务数据基本上是公司内部整理，或聘请外部会计师等）；

讨论公司的发展战略和价值。一个好的理财顾问，就像一个投资机构，在很多行业都见过很多企业，所以他可以从更广阔的角度来看待公司，帮助规划未来。公司估值是一个讨价还价的过程，因此顾问只能提供帮助，而不是决定，除非公司有明确的范围。

推荐合适的投资机构。不同的投资机构有不同的投资阶段、行业和风格。在咨询机构的帮助下，企业无需急着投资医药。

与投资机构沟通：投资机构不一定愿意直接与公司谈论自己的担忧，但如果中间有融资顾问，效果可能会有所不同。

检查一些关键的合作条款：虽然法律规定是律师的业务，但商业律师并不一定是知识渊博的。

寻找解决问题的方法是非常关键的。每家公司在融资时都会遇到不同的问题。如果有一个问题没有解决，就可能无法继续下去。有些问题很关键，有些则不是，因此顾问的执行能力尤为重要。遇到问题，可以提出解决办法，也可以与各方协商解决办法，推动事情向前发展。

以上各方面只是共同点。不同的咨询机构会有不同的优势。

一些顾问有很多人和很多项目。他们看起来很忙，但他们在每个项目上花的时间和精力不多。一些投资者资源丰富，但他们只是相互推荐和联系，所以很难深入。一些机构人员很少，似乎也不强大，但他们每件事都做得很扎实。有的强于技术项目，有的强于传统产业，有的机构强于前期，有的强于后期。

因此，企业首先要看自己需要什么，然后再找一个比较配套的咨询机构。

而且，如果你找到了一家理财咨询机构，你也不能放过公司。你应该知道投资者终会把钱给公司。当然，归根结底，这取决于公司的前景。公司的团队，公司的创始人不可能和经理握手，公司自己的团队也不可能讨论关键问题和做出决定。另外，虽然理财顾问也叫财务顾问，但并非所有的财务都能由理财顾问来解决。不同的财务顾问之间也有分工，比如公司的内部会计和外部审计。一般来说，它需要另找一个服务机构。